银行数字化转型的驱动策略及路径

主讲：何伏

【课程目标】

1. 分析当前数字化转型成为银行提升经营管理质效、增强市场竞争力的核心手段；

2. 学习银行数字化转型不仅涉及技术和数据层面，还必须向业务领域延伸，以数字化理念对经营管理进行全方位变革，实现业务与组织、业务与财务、业务与机制、业务与技术、业务与数据的“五大融合”，分享国内各大银行的实践做法；

3. 通过详细介绍“五大融合”的理论体系和落地实践，并结合工商银行、建设银行、招商银行、平安银行等的具体实践对相关方法论在银行中的落地进行介绍，加深学员对银行数字化转型的总体认识；

4. 通过案例分析，为学员展现一幅完整、清晰的银行数字化转型路线图，为银行深入推进数字化转型提供一套系统、翔实的解决方案。

【课程大纲】

第一章  银行数字化透视——“五化”方法论

1. 数字化的本质特征：“五化”的提出

2. 数字化的深层内涵：“五化”的定义

3. 数字化的内在逻辑：“五化”的关系

4. 数字化的实现路径：“五化”的脉络

5. 数字化的评价体系：“五化”的衡量

6. 其他分享

第二章 银行业务与组织融合——体系化

1. 银行经营管理分析框架——理论基础

l 经营环境分解

l 业务结构分解

l 内部管理分解

2. 由前到后：价值链条与部门设置

3. 由上到下：集中式总行、组装式分行、分布式支行

4. 由内到外：科技创新体系构建

5. 其他分享

第三章  银行业务与财务融合——标准化

1. 量子级产品定义：标准化价值衡量基点

2. 客户、产品衍生关系：价值传递脉络梳理

3. 基于量子级产品的综合净收益计量

4. 基于零基预算的综合净收益分配

5. 基于量子级产品的综合利润加总

6. 基于财务的战略管理

7. 基于财务的风险管理

8. 其他分享

第四章  银行业务与机制融合——模型化

1. 产品模型

2. 授信模型：信息获取、特征提炼与逻辑重构

3. 流程模型（一）：全链条概述

4. 流程模型（二）：功能合并、模块提取与中台搭建

5. 其他分享

第五章 银行业务与技术融合——智能化

1. 银行的技术需求：信息管理视角

2. 银行技术供给：技术架构概览

3. 银行业务与技术对接形成的新型银行

4. 银行业务与技术融合解析

5. 三大未来银行新模式

6. 其他分享

第六章 银行业务与数据融合——全景化

1. 数据治理：数据管理顶层设计

2. 数据资产：数据管理核心

3. 从数据仓库到数据湖

4. 操作风险监管发展历程

5. 全景化：全渠道、全流程、全业务、全客户

6. 其他分享

第七章  银行数字化实战：案例分析与评估

1. 工商银行：步伐较快、效果较好

2. 建设银行：优势突出、动能较强

3. 招商银行：内核驱动、特色鲜明

4. 平安银行：依托科技、聚焦零售

5. 其他分享