本課程能協助證券、銀行、基金業理財經理、主管、總經理、支行長 ,充分掌握变革中的中国私人财富管理市場

变革中的中国私人财富管理行業

第一部份  私人财富管理概论

1. 私人财富管理的定义

2. 私人财富管理的起源及发展

3. 國外私人财富管理现况

4. 中国私人财富管理现况

第二部份  中国财富管理市场正处于发展机遇期

1. 中国家庭财富总量增长迅猛

2. 国家经济结构处于转型时期

3.  企业融资模式正在调整

4.  财富管理行业能提供社保解决方案

第三部份  财富管理模式目前面临的问题

1.  市场仍处于简单需求的初级阶段

(1). 客户端过度追求财富的增值

(2). 机构端采用价格主导的经营模式

2. 产品导向的模式存在明显问题

(1). 产品广度和深度不足

(2). 产品同质化高缺乏创新性产品

(3). 对私人银行业务的重视仍待提升

第四部份  财富管理客户端的变革

1.  财富管理1.0 vs. 2.0时代

(1). 客户需求之多样化

(2). 财富管理须提供能让富人心动的服务

(3). 财务投资相关的服务

2. 高净值人士投资偏好的变化

(1). 投资风险偏好更趋稳健

(2). 资产配置趋向多元化

(3). 更依赖财富管理机构

第五部份  财富管理机构端的变革

1.  财富管理机构服务模式的变化

(1). 资产管理端

(2). 财富管理端

(3). 资产管理与财富管理间的“逆向迁徙”现象

2. 财富管理机构变革发展方向

(1). 财富管理端和产品端应该适当分离

(2). 客户需求趋向多样化将由财富管理机构掌控

(3). 分业经营壁垒打破第三方独立理财顾问兴起

第六部份

未来私人财富管理市场的发展趋势

1.  服务客户的分类更具细化

(1). 互联网私人银行服务

(2). 超高端富豪家族服务

2. 聚焦专业化资产配置服务

3. 开展境外财富管理市场

4. 财富管理市场的监管