银行4.0——金融界的数字化革命
主讲人:武威
培训时长: 1天
课程背景
随着金融科技的发展,银行也在随着技术的发展而不停地变迁,从网店到自助设备再到手机银行。在技术发展的同时,银行也正在被金融科技改变,信息技术已经不再简单为银行提供便捷的渠道,而是对银行进行了彻底的改造。未来银行会怎样?美国的专家布莱特金在《银行4.0》一书中给出了他的见解。
本课程参考了布莱特金银行4.0的基本思想,结合了中国银行和金融科技公司的现实,为您呈现未来的银行会是什么样子。
课程收益
理解银行4.0的概念
金融科技在未来银行中的应用场景
未来银行演化的路径
课程大纲
第一章:30年后的银行
1.新技术全方位的深度渗透到传统银行转型
1.1从银行1.0到4.0的演进和改造
1.2“移动支付”彻底改变了传统金融服务场景
1.3垂直产业链的构建对银行业务的深度融合
2.马斯克所说的第一性原理是什么?
3.用第一性原理重新设计银行业务
案例分析:价值储存(“存”)、获得信用(“贷”)、资金转移(“汇”)
4.无处不在的银行服务
5.银行PK金融科技公司
6.蚂蚂蚁金服为什么能颠覆的传统银行模式
6.1超级平台现象
6.2非对称发展
6.3商业新物种
6.4金融新生态
第二章:为实时世界重新设计银行业务
1.嵌入商业银行服务
2. 新体验并非从银行网点开始——、无感、无限的体验
案例分析:从客户投诉服务质量到客户感觉不到服务
3.混合现实MR及其对银行业务的影响
案例分析:供应链金融,被忽视的海量需要
4.银行客服机器人代表未来吗
5.从产品和渠道到体验
5.1新“网络”和“分销”范式
案例分析:线下线上的数据化,最终会带来社会生活的全面“金融化”
5.2从卖产品到卖体验
案例分析:银行推出“智能无人网点”、 “全面无卡化”网点、 “智能终端服务”网点…
5.3银行4.0的组织结构将被改变
案例分析:相比科技与工具、组织结构最难改变
5.4未来银行的交叉销售和关系销售
案例分析: 从一个汽车广告开始的全生命周期金融服务
6.区块链、数字货币和分布式生态系统
6.1新兴数字货币
6.2突飞猛进的比特币和加密货币
6.3分布式记账技术(DLT)的去中心化结构性影响
案例分析:BATJ相继推出自己的区块链金融平台
第三章:金融科技公司与银行之争
1.金融科技和科技金融:是敌是友
1.1银行门口的野蛮人正在主导的领域
1.2合作伙伴,收购还是模仿
1.3扼杀金融科技合作的障碍
1.4如果不能打败它们,就加入它们
案例分析:浦发银行试点超级入口API bank,欲反击互联网金融巨头
2.人工智能在银行业务中的角色
2.1深度学习
案例分析:计算机如何模拟人脑
案例分析:银行开始大量聘请数据专家、机器学习专家、心理学家、算法学家...到银行工作
2.2机器人智能投资顾问
2.3比你的银行更加智能的银行账户
2.4重新定义人在银行业务中的角色
3.全能体验
3.1“90后”消费者的期望
3.2新经纪和金融中介
3.3.无所不在的银行业场景
3.4超越数字银行基础
3.5亚马逊模式为银行业务提供引导
第四章:未来银行的命运
1.适应还是死亡
1.1关键生存技巧
1.2生存从顶层设计开始
2.结论:银行4.0路线图
2.1技能第一,银行第二
2.2卖体验,而不是卖产品
2.3银行4.0路线图
第五章:银行4.0带来的一些认识和思考
1.金融服务努力的方向
1.1交易内容比较简单、明确
1.2操作流程相对标准、快捷
1.3降低交易成本
1.4风险可控
2.网点不会消失,网点将转型以顾问和销售为主
3.重构三个关系:客户、合作伙伴和内部关系
4.重新整合银行IT系统,构建前台与中台的IT架构