（一）  1、投资和融资是进入企业的两个门  
如果你不会管钱，你有再多钱最终也会破产。 投资者要把学问越做越深，把人吓愣，把钱给他管。融资者要把学问越做越浅，让深奥的道理让投资者听明白，没有人会投资一个自己不明白的项目的。 
2、为什么要融资?  企业有两个不同的发展战略:  ① 上楼梯战略：凭自身积累,滚雪球般从小发展壮大。这种战略的市场风险很大，如果进入的门坎太低， 如果你赚钱了，所有人一看这东西好，这个行业能够发财，所以唏里哗啦全进来了，这样的话就没你什么事了，竞争马上就会变得非常激烈。  ② 上电梯战略：企业融资,借金融资本之力迅速扩张，一步到顶，成为行业老大。从外部获得几百万的风 险投资资金，收购了兼并一些企业，这样别人就没有了竞争优势，而你的竞争对手就大大减少，这时候你的企业出了问题才是问题。 
3、什么是融资  把融资视为商品交易，融资者是卖家，投资者是买家，双方买卖的资产是项目，是项目的股权。 
投资者 项目买方 考察商品 考察卖家 反打算盘 企业家  项目卖方  包装商品  了解买家  交换立场  
4、融资者要考虑的两个问题 ①卖家在哪？  ②他们在想什么？  如果你有了这两个问题的答案,那么你就知道该怎样来包装产品和项目了。怎么样去了解买家呢?最好的办法是换位思维:也就是你自己当一回买家,你就知道买家在想什么了,你知道他在想什么了, 那么你就知道该怎样来包装产品和项目了  资本运营的一个很重要的原则是：要两面打算盘。在签约之前算盘两面打，在签约之后，算盘只打一面，你只管自己挣钱就行了，你不要管别人挣多少钱别人挣的多那是别人的本事。 
5、投资者的分类  
5.1 实业投资者：买鸡卖蛋。他是鸡的最终消费者，赚的是卖蛋的钱，他是你的长期合作伙伴,他能控股就尽量控股。  
5.2 金融投资者：买蛋卖鸡。赚的是蛋和鸡的差价，买企业卖企业是他们做的事，他会和你短期结盟，把这个企业养大,然后卖掉。  5.3 证券投资者：买鸡卖鸡，见到好的东西就拿来用一下，然后不行就拿去换，,鸡便宜了他买进，然后鸡贵了他就卖掉，赚取差价。
核心问题是：买家在哪？他们是谁？他们靠什么环节挣钱？  
在这些投资者中间要进行得失对比，要进行优劣对比，这三个投资者之间哪一个对你更有利，在得到了对方的资金\市场\管理\技术之后，你会付出什么？ 
6、投资机构的阶段定位 
6.1 种子资金  播种插秧孵化科研成果，直到拿到专利，这都是种子资金的事情，种子资金冒的是技术风险，他把部分或全部的股权转让给风险资金，来挣钱。 
6.2 风险资金  他的功能是包装可行性项目，包装项目的核心是市场策划，也就是说一个当一个科研产品，从研究室里出来的时候，它怎么用于市场，它怎么跟市场结合，这中间有一大堆工作要做，中间是漫漫长路。当这个项目已经跟市场结合了，成为一个可行性项目了，那么风险资金的功能就完成了。  案例1：铝片和盐水能发电，这只是一种技术。------开发出一种救生衣，一碰到海水就亮，这就是一个产品了。这就是一个可行性的项目了，可以申请专利产品。之后风险资金让出一部分股权给培育资金，.收回成本。 
6.3 培育资金  功能是试产试销，打广告和进行市场运作，开拓新兴市场，它有几级市场。 
6.4 成长资金  功能是扩大经营范围，扩大规模，成长资金专门投资那些赢利的项目。你的产品在某一个市场上成功了，比如说你的产品在北京市场上成功了，我现在要把它推向全国市场，我现在要收购企业，比如说我要在沈阳\上海\广州\各收购一个生产厂家，这需要大批的钱。来扩大自己的生产规模，那么这个钱就是成长资金出。  现在这个企业足够大了，下一步要上市了，为什么要上市？上市的公募资金，可以让前面的所有投资者全部解套，大家都要挣钱。最后大家都需要一个地方卖鸡，你不卖鸡，中间的这些人怎么挣钱呢？ 最后的是股民买单。